FP心平のブログ

将来のモヤモヤをスッキリして、今やりたいことを我慢しないワクワクする人生に!

年末年始に家族が集まったらするべきお金の話

こんにちは!FP心平です! コロナが落ち着いてきたし、今年の年末年始は実家に行くぞ〜! という方も多いのではないでしょうか。 特に子育て世代の皆さんには、 こうした家族が集まる機会に、 ご両親の資産について 話をしていただきたいと思っています。 理…

住宅ローン控除の勘違い

こんにちわ!FP心平です! 住宅ローンを組むと税金が戻ってくる住宅ローン控除(減税)、 正式名称を「住宅借入金等特別控除」のことは多くの方がご存じかと思います。 ただ、この制度に関して、これもまた多くの方が勘違いをしているのではないかとも思って…

ふるさと納税と住宅ローン減税を併用!確定申告とワンストップ特例、どちらにするべき?

こんにちは!FP心平です! 2021年も残り2か月を切ってきました。 今年分のふるさと納税はもうしましたか? ふるさと納税をした場合、確定申告とワンストップ特例制度のどちらかを使って手続きをする必要があります。この2つの手続きでどのような違い…

メンタルクリニックに行く前に読んでください。

こんにちは!FP心平です! さっそくですが、 精神疾患と診断されると生命保険の加入が難しくなる事は、もっと広く知られるべきだと思います。 ひとつ挙げるとすると、不眠症は精神疾患に含まれるって、ご存じでしたか? 診断されなくても、薬を処方されなく…

保険会社の本社ビルが立派なのはもったいない!?

こんにちは!FP心平です! 私の前職の保険会社の本社は、都内の一等地にある高層ビルでした。 本社の商談ルームやセミナールームにお越しいただくと、 「こんなに立派な本社だと安心ね」と言ってくださることもありました。 あれはなんか嬉しかったな〜。 し…

住宅資金・教育資金・老後資金の優先順位は!?

こんにちは!FP心平です! 「人生の三大支出」をご存知ですか? ①住宅資金 ②教育資金 ③老後資金 と言われています。この3つを資産形成の目的にしている方もたくさんいると思います。 ところで皆さんは、この3つの優先順位をどのように決めていますか? 「…

資産形成のポートフォリオに保険を活用する意味

こんにちは!FP心平です! 「保険は掛け捨てだけでOK!貯蓄型は利率が低くてぜんぜん増えない!」 SNSでこんな言葉を見たことはありませんか? この考え方、もったいないな~と思います。 貯蓄性のある保険には、ちゃんと役割があるのです。 貯蓄性のある保…

高額療養費制度があるから、医療保険は不要?

こんにちは!FP心平です! 病院での医療費が高額になった場合に、所得に応じて自己負担限度額を超えた金額を払い戻してくれる高額療養費制度。 高額療養費制度があるから医療保険は必要ない、と判断する方もいらっしゃると思います。実は、これは保険屋さん…

iDeCoの資金拘束力はメリット?デメリット?

こんにちは!FP心平です! 初心者向けの投資商品としてよく紹介されるiDeCo。 私も、基本的にはおすすめしています。 ただ、それには条件があって、 ①仕事をしている人 ②老後のための資産形成が目的 この条件に当てはまるのであれば、これ以上ない制度だと思…